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龙8娱乐国际官方网 :如果你是陈明文,会带著300万现金趴趴走吗?

作者:张国荣 来源:龙8娱乐国际官方网 发布时间:2019-11-29 09:45

来自龙8娱乐国际官方网的报道:

谁也没料到,一卡“装满300万现金”遗失皮箱的新闻,竟然连续三天抢占媒体版面,假设你是民进党立委陈明文,你会带著300万现金趴趴走吗?这件事也不免令人质疑台湾的洗钱防制是否出现漏洞?

9月3日,民进党立委陈明文北上,将行李箱遗漏在高铁列车,工作人员打开清点竟发现内有300万元现金,引发国人热议,成为焦点新闻。直至今(5日)上午11点,陈明文才亲上火线说明,更搬出家中监视器画面辟谣,以“遗失”及“私事”为由再三道歉。

陈明文表示,300万元现金的目的为协助儿子创业准备、添购机器设备,余额再存入银行兑换汇出,所有用途绝对正当且合法。至于这笔现金是否规避洗钱防制相关规定,他强调,该笔资金均自银行分次提领,绝无任何违法。

但,在“无现金”时代,各种汇款方式非常便捷,谁会大老远从嘉义带著大笔现金到台北,他的一番说词恐怕难以说服大众。

根据《中时电子报》对此举办网络投票“民进党重量级立委陈明文在高铁遗失的300万,是要给儿子到菲律宾创业使用。你相信吗?”经过29个小时计票,多达98.91%的网友不相信;知名粉丝团《老天鹅娱乐》同样举办网络投票“陈明文儿子说高铁上掉的300万是陈明文给他去菲律宾开珍奶店创业用,你相信吗?”经过25个小时计票,不相信的网友也超过九成。

洗钱防制成闹剧?法务部坦言:很多人规避通报

为强化防制洗钱,金融监督管理委员会(简称金管会)去年赶在亚太防治洗钱组织(APG)来台评鉴前,要求银行针对超过50万元以上的临时性交易,不论现金交易或非通货交易,皆应确认客户身分。而金管会主委顾立雄过去的几次谈话,也展现出他想落实洗防制度的决心。

图/亚太防制洗钱组织(APG)2018年前来台湾评鉴,于16日落幕。

若以这笔300万元的现金来看,陈明文明显超越洗钱防制底线,虽然,他澄清说,“该笔资金均自银行分次提领”。但身为全民公仆表率的立委,分次提领是否意在规避通报?

未料,督导行政院洗钱防制办公室业务的法务部政务次长蔡碧仲,竟然第一时间就帮陈明文说话。他表示,陈明文妻子分次提领,未达特定金额,没有未通过的问题。蔡碧仲甚至还亲口证实,“很多人也规避通报”。

连法务部政务次长都这样说,这是否意味著台湾的洗钱防制是玩假的?

因为根据洗钱防制办公室官网第25道的问题所指,若刻意分批将大笔现金拆解为各笔50万元以下交易,显然为规避《洗钱防制法》第9条规定,若现金来源不明,很可能再触犯《洗钱防制法》第15条的特殊洗钱罪。陈明文的300万元现金“分次提领”,有无刻意规避?恐怕仍须经过法律考验。

现行规范严格,行员坦言:频繁异常资金提领就会申报 

一名从业10几年的资深行员主管表示,银行现行内部作业严谨,一旦提领金额超过50万元,或者提领期间出现异常大笔资金流出,行员都必须主动关怀客户资金用途,并留存客户身分证资料、向金管会申报。

一位银行的客户说,现在去银行领钱真的很麻烦,尤其是领接近50万的金额时,行员都会询问的非常仔细,让他很不耐烦。例如行员会问:今天为什么领那麽多钱?既然是大笔资金,为何不用汇款的?这个月,怎么一直在领大笔金额?前几天才刚领一笔钱,怎么又要领了?

自从去年执行洗钱防制法后,台湾对大笔资金存提汇款管控是很严格的,银行分行柜台提领须检视个人身分证件,自动柜员机(ATM)、网络、手机虽不用缴交证件查核,但网络系统也会将身分资料自动留存。换言之,不论采取任何作法,都很难逃过洗防查核。

图/立委陈明文。图片取自陈明文脸书

凡走过必留下痕迹,如果陈明文真的是分次低于50万提领,凑齐300万再给儿子,但根据银行的流程,一定会留存客户身分证资料、并向金管会申报,只要调银行的资料,真相就能大白。

至于,陈明文所说的“分次提领”,能否躲过银行的查缉与申报?资深行员主管想破头说,唯一的可能就是请七位朋友帮忙,但几乎很难达成。

当事人必须找到七个朋友分别前往银行领取自己的钱,且每人每笔金额要低于50万元的限制,这样才能避免留下个资,并降低启动洗防查核的概率。但试想,不论时间、人力成本,假设有人急需一大笔资金,需要动用到很多朋友领钱借给你这么麻烦的方式吗?为何不按照政府的规定办理呢?

尽管,陈明文亲自召开记者会说明,但对资金提领的过程仍加以保密,也未提及取款地点为何选在嘉义县,而不是离儿子最近的台北市金融机构,提领更为方便。目前,整件事仍像罗生门一样扑朔迷离。

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